反洗钱措施到位 穆迪赞大马进展显着

（吉隆坡23日讯）国际信用评级机构穆迪（Moody’s）指出，我国金融机构及监管当局在强化反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）措施方面，已取得显着进展。

穆迪称，在2024年至2025年期间，我国积极筹备金融行动特别工作组（FATF）展开的第5轮相互评估；该评估旨在检视各国对其40项建议的落实情况。

今年，该工作组对我国展开实地评估，并在全体会议中进行讨论，以全面评估该国在打击洗钱、恐怖融资以及大规模杀伤性武器扩散融资方面的成效。

近期发布的相互评估报告显示，我国在技术合规评级及即时成效方面均有所提升，且在多项领域取得进展，包括加强获取金融数据的能力、提升用于调查的金融情报水平、建立稳健的国内与国际合作框架，以及金融机构对风险的理解都日趋成熟。

同时，该工作组建议，我国仍需进一步加强透明度建设及实益拥有权（beneficial ownership）的识别工作。由于相关问题涉及规避制裁等风险，这也是许多国家普遍面临的挑战。

穆迪指出，完善透明度与实益拥有权制度，有赖于更新相关立法、加强监管监督力度，以及提升执法机制的执行力，以更准确地识别并记录企业实体的实际控制人。

穆迪也提醒，大马金融机构及合规从业人员仍需保持高度警惕，密切关注不断演变的金融犯罪风险，包括诈骗、投资相关欺诈，以及与数码金融发展相关的新型威胁。