洗黑钱猖獗主因 金融机构没筛查客户

（吉隆坡6日讯）国家银行（BNM）强调，金融机构没能实行客户尽职调查（CDD），以及没有筛查受制裁的客户，是洗黑钱及恐怖主义融资在我国愈加猖獗的2大主因。

国家银行告诉国文《每日新闻》，上述2个方法应由国行指定的金融机构执行，避免顾客对企业或组织，进行洗黑钱及反恐怖主义融资活动相关的风险评估。

“这些方法的重要性在于，能让执法机构针对任何利益相关者，立即展开调查。”

国行此次声明，是为了解释一些与跨境犯罪、网络诈骗策略和作案手法有关的新闻报导。

《每日新闻》去年10月曾报导，金融犯罪分子会使用多种策略来蒙蔽当局，而这类犯罪涉及巨额资金，并被用来创造更高收入。

反贪污委员会首席专员丹斯里阿占巴基透露，现今的犯罪手法与世界发展一样迅速。

他说，策划者以代理人的名义注册公司，通过洗黑钱来隐藏他们的财富并赚取利润。

武吉阿曼商业罪案调查局总监拿督斯里南利表明，警方发现许多犯罪集团按照规定的程序注册公司后，会经过多层化交易来“洗白”非法资金，但实际上公司却没有任何商业活动。

国内贸易及生活成本部执法组主任拿督阿兹曼也透露，3大洗黑钱的方式分别是，将非法收益存入合法企业或个人户头，创建空壳公司及购买资产，或以结构化方式进行投资、偿还贷款、保险。

根据国行的说法，客户尽职调查指的是，在指定机构识别和验证客户身分的过程。

“制裁筛查则适用于每个大马公民和每个大马法人团体。”