中民众单笔存取 3万需全面尽职调查

责任编辑: 国际小编

（北京10日综合电）中国金融机构反洗钱监管规则近期或迎重大调整，中国民众单笔存取超人民币5万（约2.95万令吉）或无需再登记但需做尽调。分析认为意味中国监管单位从“机械式登记”向“风险为本”的“精细化管理”的战略性转向。

中国人民银行、国家金融监督管理总局与证监会联合近期发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，于4日起向社会公开征集意见，截止日期为9月3日。

新规最引人注目的变化是，当局取消了2022年版监管规则中，关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务，需了解并登记资金来源或用途的硬性要求。

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