5大犯罪活动威胁经济 国行：损失“无法估计”

（吉隆坡25日讯）国家银行副总裁拿督马祖尼山奥马指出，全球每年的洗黑钱活动几乎相当于整个东协地区的经济产出，而贪污正是对我国构成高度威胁的5大高风险犯罪活动之一。

他说，除了贪污，2020年国家风险评估（NRA）报告发现，诈骗、走私、贩毒及有组织犯罪，都是我国高风险的罪行。

他在2023年大马公司委员会（SSM）全国峰会上致辞时，如是披露。

根据联合国毒品和犯罪问题办公室（UNODC）估计，全球每年的洗黑钱活动或涉及8000亿美元至2兆美元（约3.65兆至9.13兆令吉）。

“基于这类犯罪活动的隐秘性，所以有关数字往往被低估，而这个数字几乎相当于东协国家的国内生产总值的总和，即整个地区的经济产出。这就是我们所提及的犯罪成本。”

马祖尼山奥马说，打击洗钱和恐怖主义融资活动（ML/TF）“是一项严肃的工作”，因为这些高风险罪行所造成的真正损失是“无法估计的”。

“每一宗诈骗、贪污或非法融资都会破坏信任，包括对经济、政治与执法机构的信任，并涉及国际投资者对我国金融体系完整性的信任。或许最具破坏性的，是涉及对我国未来的信任。”

他指出，报告也发现我国的贪污已成为系统化活动，且经常与其他罪行互有关联，从而助长了其他高风险罪行与其他同样具有破坏性的犯罪行为，例如人口贩卖、伪造与环境犯罪。

报告也发现，专业人士在罪案中所扮演的角色越来越大， 而律师、会计师和公司秘书则被认为是风险较高的职业。

“因为他们通过管理客户的资金、设立空壳和复杂的法人结构充当了促进者或推动者，以及提供名义服务来模糊所有权或控制权。”