（吉隆坡29日讯）大马苏黎世（Zurich Malaysia）因使用逾期数据库，违反了目标金融制裁（TFS）相关要求，遭国家银行罚款156万令吉。
根据文告，大马苏黎世普险公司（Zurich General Insurance Malaysia）及大马苏黎世普通伊斯兰保险公司（Zurich General Takaful Malaysia）分别遭罚104万令吉及52万令吉，已于今年1月26日缴清罚款。
国行指出，苏黎世的违规是根据该集团自身报告发现的，涉及将数个列入国内名单的指定实体纳入客户，原因是未能及时更新制裁数据库，导致筛查时使用了过时资料。
“国内名单”是政府依据反洗钱、反恐融资及非法活动收益相关法律所指定的个人及实体名单。
此外，苏黎世也未能确认潜在匹配个案，并进一步查询以判断是否属真实匹配。
国行补充，大马苏黎世普险公司在确认持有或控制与某一特定实体有关的资金后，也未能立即冻结资金并向国行报告。
“这些违规反映了苏黎世在制裁筛查系统及标准作业程序方面存在缺口，同时员工监督与合规意识也不足。”
苏黎世随后已采取补救措施，包括加强相关程序，并为有关员工提供复训，以强化目标金融制裁合规能力。
国行强调，对于未能遵守法律及监管要求的行为，将毫不犹豫采取适当的监管或执法行动，或两者并行。
