独家｜不知情下接收诈骗赃款 被疑涉洗钱 户头被封锁

（加影31日讯 / 独家报导）没犯法，户头却被封锁？小心在不知情下接收诈骗款项，成了不法集团的“洗钱工具”！

警方提醒，诈骗资金流经之处，无论知情与否，相关户头都可能被封锁并接受调查，若主动租借银行户头给诈骗集团，将被视为“钱骡”，面对法律制裁。

也有人在买卖或借贷过程中，意外接收诈骗资金，户头因此被封。

加影商业罪案调查组张高森警长今早受邀出席由新纪元大学学院媒体研究系学生举办的“商业网络罪案分享会”讲座时，如是指出；同样受邀演讲的还有本报社会新闻组记者张倍敏。

张高森说，警方曾接获民众投报，指其银行户头无故遭封锁，自己却未涉及任何违法行为。

“经调查，发现有关户头曾接收来自诈骗集团的资金，因而遭封锁。”

他说，不少案件中，户头除了被租借给诈骗集团直接用作“钱骡”户头，也可能是在事主售卖商品时，意外收取对方转账款项等间接因素所致，最终导致账户被封锁。

他解释，诈骗集团通常会将赃款转入多个户头层层转账，因此除了主犯使用的银行户头外，凡是接收过诈骗资金的户头，都有可能遭到封锁。

“届时，户头持有人需配合调查，以厘清其账户处于资金流转的哪一层级，警方将根据调查结果进行筛查，最终决定是否予以解封。”

此外，张高森也详细讲解我国常见的各类骗局，包括爱情诈骗、包裹骗局、投资骗局及假贷款等，借此加深大学生对各类诈骗手法的认识与防范意识。

另一方面，张倍敏则分享了诈骗集团的幕后运作，包括金三角一带的诈骗园区，以及国人如何一再被骗出国，沦为所谓的“猪仔”。