洗钱手段趋精密 犯罪集团 自创手机付款App

（伦敦4日综合电）来自英国安全机构的消息指出，全球很多犯罪集团都利用他们自己创建的智能手机付款应用程序（App），进行洗钱，令执法单位更加难以追踪或冻结他们的非法资产。

这些犯罪集团以高额钱财找来IT高手，创建可以在几秒钟内在全球范围内以巨额现金转移巨额资金的软件。

安全机构的消息说：“对这些有组织的国际犯罪集团来说，这使一次巨大的飞跃。”

“他们用金钱和影响力，创造出P2P（peer-to-peer）网络平台。而这些平台通常由孟加拉或印度等地的程序员制作。这导致追踪或冻结（他们）资产变得更加困难”

英国萨里大学犯罪学高级讲师麦圭尔博士说，又超过1兆美元（约4兆1781亿令吉）透过P2P网络平台流动，“大部分看似合法的，但很多都不是”。

这些犯罪集团也结合新旧方法，漂白他们的非法所得。

例如，犯罪组织可能会将贩卖毒品的现金换成被盗信用卡，然后购买虚拟货币“比特币”，或透过联营机构支付Airbnb，租下不存在的房产。

科技巨头也受到冲击。面子书前支付主管杜兰斯克说，“坏人”正在使用高科技，因为对高科技的监控较少。

文：英国《太阳报》
图：示意图