（坎培拉19日综合电）据澳洲金融情报机构AUSTRAC 称，该国10家主要银行已发现涉嫌房屋贷款欺诈的案件，涉案金额可能高达数亿澳元。
多家媒体报导指出，该欺诈活动涉及的购屋交易总额可能高达40亿澳元（约115.04亿令吉）。
这些发现源于一项名为“利爪行动”（Operation Claw）的联合数据分析。AUSTRAC分析了20家转介机构（含经纪、会计师及律师）涉及的2000名客户，仅此群体涉嫌欺诈贷款规模就可能达数亿澳元。而大多数涉嫌欺诈的案件位于悉尼的房产。
AUSTRAC表示，其旗下的“金融情报联盟”（Fintel Alliance）揭露了澳洲信贷行业中存在的“协同房屋贷款欺诈行为及系统性薄弱环节”。
该机构未透露涉案的10家银行具体名称。
AUSTRAC首席执行官（CEO）布伦丹·托马斯（Brendan Thomas）表示：“此类活动的规模应为所有贷款机构敲响警钟。”
“在这些银行中都发现了同样的预警信号，而这些银行合计占据了澳洲抵押贷款市场的绝大部分份额。”
此前，在有报导称房屋贷款欺诈呈上升趋势之际，澳洲最大的贷款机构之一——澳洲国民银行（NAB）曾呼吁严厉打击此类欺诈行为；而上述调查结果公布时，距离该呼吁发出还不到两个月。
6月《澳洲金融时报》披露，澳洲国民银行正进行内调查，对象为涉嫌贷款欺诈的复杂团伙——涉及大型房地产及投资顾问公司、会计师及经纪，部分团伙还通过银行内部受信任人员渗透进银行。文件欺诈检测公司Fortiro首席执行官夸利亚尼（Sean Quagliani）表示，其评估的客户贷款文件中约7%出现“高风险”迹象，“必须提高门槛，让金融犯罪分子更难在澳洲找到容身之地”。
利用离岸或第三方资金偿还房贷
“金融情报联盟”现已发现多起贷款人利用离岸或第三方资金偿还房贷的案例。
澳洲交易报告分析中心（AUSTRAC）表示：“此类行为并非仅限于某一家贷款机构或某一类贷款群体。这些银行发现的常见欺诈预警信号包括：使用伪造或误导性文件，以及在多笔贷款申请中反复使用同一批房贷经纪人、会计师和律师事务所。”
未发现大规模洗钱活动的证据
AUSTRAC指出，此次行动“未发现大规模洗钱活动的证据”，但也警告称，犯罪分子可能会利用其发现的系统漏洞进行作案。
“金融情报联盟”已向执法部门及监管机构（包括澳洲税务局和税务从业者委员会）提供了涉嫌提交虚假文件的个人及实体名单。
这些银行利用这些情报识别潜在的欺诈性贷款，并调查可疑活动。AUSTRAC称，部分贷款机构已“终止”了相关银行业务关系，并预计后续将采取更多行动。
AUSTRAC敦促房贷机构“审查其贷款组合，排查欺诈迹象”，并上报可疑活动。
托马斯说道：“遏制房贷欺诈最有效的时机是在贷款获批之前。一旦贷款发放且资金发生转移，追回款项的难度将大幅增加。”
文：综合报导
图：amlintelligence.com
