中国惊现稳定币骗局 创办人卷走77亿 嘲笑投资者“没智商”

（北京14日讯）中国一项自称与迪拜黄金与商品交易所（DGCX）合作的虚拟投资平台“DGCX鑫慷嘉”近日突然爆雷，约200万投资者血本无归。已远赴国外的平台负责人不仅人间蒸发，甚至态度嚣张地嘲笑投资者“智商太低”。

综合外媒报导，“DGCX鑫慷嘉”平台盗用迪拜黄金与商品交易所名义，谎称自己是DGCX的中国官方分部，以虚拟货币投资为幌子，承诺每日1%至2%的高额收益率，年化超300%，透过美元稳定币USDT结算。

投资者需下载“DGCX鑫慷嘉数据”应用程式，缴纳最低1000 USDT的入会费，大部分新人直接将资金转给上级代为操作。开通后，跟随讲师交易，但后台可随意操控涨跌数据。

该平台构建了典型的传销结构，将全国划分为4大战区，从“班长”到“司令员”共设9个级别，透过直推奖励、团队佣金等方式发展下线，形成一个庞大的金字塔式传销网络。

平台于6月起无法提现兑付，多达200万名会员沦为苦主，涉款达人民币130亿元（约77亿令吉）。

北京大成律师事务所高级合伙人肖飒分析，本案是非常典型的传销组织架构及以庞氏骗局运作方式，透过USDT这一稳定币进行交易结算，而这对案件侦破、资金追回和被害人维权带来众多困难。

他说，鑫慷嘉案中，大量资金透过众多虚拟钱包地址流转，要确定这些钱包的实际控制人，进而追踪资金流向，难度极大。

此外，该案资金在去中心化的交易网络中快速转移，没有明确的中心节点可以监控和追踪。执法部门现有的技术手段可能难以在如此复杂、分散的交易环境中，及时、准确地追踪资金流向。

另一方面，肖飒说，国际司法协助的申请和执行过程复杂且耗时，中国目前对于稳定币在法律适用上存在许多争议。

值得注意的是，迪拜黄金与商品交易所在今年4月8日已发布警示消息称，该所在中国并未设立任何合作伙伴关系或关联机构。

已卷逃海外

表面上看，“DGCX鑫慷嘉”案属于典型的庞氏骗局，但手法具有新颖性：该平台以USDT（目前全球最常用的美元稳定币）作为交易与结算单位，要求投资者先将人民币兑换为USDT后才能入金投资。

夸张的是，平台出现资金异常、无法提款后，创办人黄鑫疑似已经潜逃海外，甚至还在微信投资人群组里发表嚣张言论。

他说：“每个人的智商与财富是匹配的。因为你们的财富与智商不匹配，我要让你们匹配一下。我只是拿走了你们不属于你们智商的财富，希望你们能感谢我。感恩我，铭记这次我赐给你们的教训。”

这番语出狂妄、毫无悔意的言论，引爆大批受害者与网友的强烈愤怒。