洗衣店 餐厅 饮料店 黑钱“漂白”渠道

（吉隆坡21日讯）警方揭发，不法集团为了避免犯罪活动曝光，不义之财被起获及充公，竟开设自助洗衣店、餐厅、饮料店等，企图瞒天过海将黑钱“漂白”！

武吉阿曼商业罪案调查局总监拿督斯里南利透露，透过上述方法“洗黑钱”，因交易不会经过任何银行或金融机构，因此没有留下任何记录。

他告诉国文《马来西亚前锋报》，涉及两国间的交易，是需要经过付款和收款国家的营运机构把关，因此这些不义之财只能在国内转手“漂白”。

“任何透过现金交易的生意，包括自助洗衣店、餐厅及饮料店，都可以是洗黑钱的‘据点’。即使餐厅没有出售任何食物，不法集团也可以制造假订单，因所有交易都不需要收据。”

南利指出，这些所谓的生意和收入都会夹杂着“黑钱”，经由内陆税收局（LHDN）的审批后，成为交税后的合法盈利，再把这些“漂白”后的钱财，透过银行融资购买房屋及车子。

他说，不法集团用来“洗黑钱”的3招，分别是投资、分层提款、以及整合。

“在首阶段，嫌犯会将不义之财投资在正规生意上的金融系统，通常这些钱财会被分成小部分，汇入不同的银行户头。”

他指出，第二阶段中，嫌犯将把这些资金分开，再利用没有资产或业务的假公司，从国内外银行提领出这些钱。

“这些公司像正常业务一样进行假交易，只允许现金流入，收到现金后，就会再经由其他公司‘漂白’。”

南利说，最后的整合阶段，这些“黑钱”将被吸纳入金融系统，以完成整个“洗黑钱”步骤。